Hành động thực thi của CFTC đối với Binance có thể đóng cửa gã khổng lồ tiền điện tử nếu các yêu cầu của cơ quan quản lý về cứu trợ và hình phạt bắt buộc vẫn tiếp tục—Nhưng vụ kiện của ủy ban để lại nhiều bất ổn.
CFTC đã đệ đơn kiện Binance vào sáng thứ Hai, điều mà công ty gọi là “bất ngờ và đáng thất vọng” và tiếp tục hợp tác với cơ quan quản lý. Công ty cũng cho biết trong tuyên bố rằng họ đã đầu tư rất nhiều vào nhóm tuân thủ của mình “để đảm bảo rằng không có người dùng Hoa Kỳ nào đang hoạt động trên nền tảng của chúng tôi.”
Vụ kiện cáo buộc rằng Binance đã vi phạm nhiều quy tắc đối với giao dịch phái sinh, bao gồm không đăng ký hợp lệ để cung cấp các công cụ phái sinh cho khách hàng Hoa Kỳ, không giám sát đầy đủ các hoạt động trao đổi của mình, chống rửa tiền (AML) và kiểm soát khách hàng của bạn (KYC) không đầy đủ , cố tình trốn tránh hoặc giúp khách hàng Hoa Kỳ trốn tránh các cơ quan quản lý và có lẽ là hành vi ghê tởm nhất: giao dịch với chính khách hàng của họ.
Bản thân Zhao được nêu tên cụ thể với tư cách là bị đơn trong vụ kiện CFTC, cùng với Binance Holdings Limited (đã đăng ký tại Quần đảo Cayman), Binance Holdings (IE) Limited và Binance (Services) Holdings Limited (cả hai đều đăng ký tại Ireland), cũng như cựu Giám đốc Tuân thủ Muir Lynn.
Triệu cách chức đơn khiếu nại dài 74 trang Bằng cách viết “4” trên Twitter vào thứ Hai.
Đầu năm nay, anh ấy nói “4” là những gì anh ấy nói với những người theo dõi mình “bỏ qua FUD‘ Kể từ đó, anh ấy đã tận dụng tối đa: ngày 24 tháng 3khi trục trặc gây ra sự cố tạm thời với việc rút tiền và giao dịch giao ngay; tại 05 Tháng 3khi cái này tạp chí phố Wall Bản ghi riêng cho thấy Binance sẵn sàng tránh các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ, báo cáo cho biết; ngày 3 tháng 3khi SEC cố gắng ngăn chặn Binance US mua lại nhà môi giới tiền điện tử đã phá sản Voyager Digital; vào tháng 2, công ty Paxos ở New York đã cắt đứt quan hệ với công ty trong bối cảnh kỳ vọng rằng SEC sẽ có hành động đối với hành động liên quan đến vấn đề Binance Dollar (BUSD). mã thông báo; và trong tháng Mộtkhi Forbes Dòng tiền chảy ra từ sàn giao dịch được báo cáo là tổng cộng 12 tỷ đô la trong hai tháng.
Cuối ngày thứ Hai, Zhao đã đăng một phản hồi dài hơn trên Binance bài viết trên blog“Bản thân tôi tuân thủ nghiêm ngặt các chính sách này,” anh viết về các hoạt động tuân thủ của Binance. “Tôi cũng chưa từng tham gia vào Binance Launchpad, Earn, Margin hay Futures,” anh ấy nói thêm, khẳng định những cáo buộc rằng cá nhân anh ấy kiểm soát các tài khoản được sử dụng để giao dịch với khách hàng.
Như rõ ràng từ khiếu nại của CFTC, hàng trăm tin nhắn, cuộc trò chuyện và tài liệu nội bộ đã được chia sẻ với ủy ban như một phần của cuộc điều tra. Đây không phải là lần đầu tiên Binance trở thành đối tượng của một vụ kiện, nhưng đây có vẻ là vụ kiện triệt để nhất.Như cựu luật sư xét xử CFTC Braden Perry đã nói giải mã Trong một email: Các cơ quan thực thi pháp luật như CFTC không thích thất bại.
Tuân thủ là (được cho là) một trò đùa
Vụ kiện CFTC chứa nhiều đoạn trích từ nội bộ các công ty trò chuyện về việc tuân thủ hoặc không tuân thủ.
Các công tố viên Hoa Kỳ đã trích dẫn các nguồn tin của Lim trong một phần của bản cáo trạng, đề cập đến các giao dịch được cho là có liên quan đến Hamas, nhánh chiến binh của Tổ chức Anh em Hồi giáo của Ai Cập. Trong một thông điệp năm 2019, anh ấy lập luận rằng các giao dịch nhỏ không phải là vấn đề đáng lo ngại vì ai đó “hầu như không thể mua một khẩu AK47 với giá 600 đô la”, theo khiếu nại của CFTC.
Sau đó, vào tháng 2 năm 2020, Lim bị cáo buộc nói về các khách hàng đến từ Nga: “Thôi nào. Họ đến đây để phạm tội.”
Ủy ban cho biết các nhân viên chịu trách nhiệm làm cho Binance có vẻ nghiêm túc trong việc tuân thủ, chẳng hạn như nhân viên báo cáo rửa tiền, đã phàn nàn rằng họ bị mắc kẹt với một nhiệm vụ khó khăn. “Tôi không tin tưởng vào geofence của chúng tôi”, nhân viên nói với Lim trong một tin nhắn trò chuyện.
CFTC cho biết Bitcoin và Ethereum là hàng hóa
Tài liệu tham khảo trực tiếp duy nhất của CFTC về bitcoin và ethereum trong khiếu nại của họ là coi hai tài sản này là hàng hóa.
Cuộc điều tra kéo dài nhiều năm và vụ kiện hôm thứ Hai đã chỉ ra rằng CFTC tin rằng họ có thẩm quyền đối với các giao dịch của Binance với các nhà đầu tư Hoa Kỳ. Nhưng cơ quan quản lý đã nói rõ rằng các mặt hàng BTC và ETH có thể trở nên rất quan trọng đối với ngành.
Vụ kiện cũng đề cập đến Litecoin (LTC), có vốn hóa thị trường đã giảm từ mức cao nhất mọi thời đại là 27 tỷ USD xuống còn 6 tỷ USD chiều thứ ba. Nhóm đằng sau tài khoản Twitter chính của Litecoin đã chia sẻ ảnh chụp màn hình vụ kiện, châm biếm rằng “Vui mừng khi biết tất cả chúng ta có thể đồng ý về điều đó bây giờ“
Có một cuộc chiến gay gắt giữa SEC và CFTC về cách phân loại tiền điện tử, đặc biệt là ETH và do đó điều chỉnh chúng. Trong cuộc chiến pháp lý đang diễn ra giữa SEC và Ripple, Bài phát biểu năm 2018 Điều này đã được nhấn mạnh bởi William Hinman, giám đốc tài chính doanh nghiệp tại SEC, người đã lập luận rằng ETH có thể không phải là chứng khoán. Các luật sư của Ripple đã giành chiến thắng trong cuộc chiến để có được các email của SEC về bài phát biểu, nhưng ủy ban đã chuyển sang niêm phong chúng.
“Đây không phải là một vị trí mới cho CFTC,” luật sư Braden Perry nói giải mã trong thư điện tử. “Nhưng quan trọng là, cam kết của CFTC đối với ETH như một loại hàng hóa dựa trên quan điểm gần đây của SEC rằng quá trình chuyển đổi của ETH từ bằng chứng công việc sang bằng chứng cổ phần tương tự như chứng khoán.”
Perry là cựu luật sư xét xử của CFTC và là nhân viên tuân thủ, người xử lý các vấn đề về quy định và thực thi tại công ty luật Kennyhertz Perry ở Thành phố Kansas.
Điều đáng chú ý là Chủ tịch SEC Gary Gensler đã khá gián tiếp khi mô tả ETH là chứng khoán. Vào tháng 9, anh ấy nói tạp chí phố Wall Sử dụng bài kiểm tra Howey, tài sản bằng chứng cổ phần có thể hoạt động như chứng khoán.
Bài kiểm tra bắt nguồn từ quyết định của Tòa án Tối cao năm 1946 và đã được sử dụng làm cơ sở để xác định những gì thuộc phạm vi quản lý của SEC. Nó đã thu hút rất nhiều sự giám sát từ ngành công nghiệp tiền điện tử và thậm chí cả Ủy viên SEC Hester Peirce.
Các chi tiết về ETH trong vụ kiện Binance có thể được coi là sự bác bỏ đề xuất rằng ETH trở nên giống chứng khoán hơn khi nó chuyển sang bằng chứng cổ phần. Nhưng điều đó không giải quyết được gì. Perry cho biết, cho đến khi có một định nghĩa theo luật định hoặc phán quyết của tòa án, sẽ không thực sự rõ ràng về cách các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ sẽ phân loại ETH.
trụ sở du lịch
CFTC cũng cáo buộc trong đơn khiếu nại của mình rằng Binance đã lừa dối về trụ sở khó nắm bắt của mình.
Ủy ban cho biết trong vụ kiện của mình rằng Zhao đã nói trong một cuộc họp nội bộ vào năm 2019 rằng chiến lược của công ty là tiến hành kinh doanh thông qua các thực thể thương mại khác nhau được đăng ký ở các khu vực pháp lý khác nhau để “’giữ cho đất nước trong sạch. [of violations of law]’via’ không xuất hiện trên .com ở bất cứ đâu. Đây là lý do chính tại sao .com không hoạt động ở bất cứ đâu. ‘”
Trong nhiều năm, Binance đã tránh đặt tên cho trụ sở điều hành của mình. Nó giả vờ đặt tên cho một người là “sớm”, nhưng không bao giờ theo dõi địa điểm.
“Chúng tôi vẫn chưa công bố,” Zhao nói trong chương trình gm 2022. giải mã tệp âm thanh. “Chúng tôi sẽ công bố nó trong thời gian tới. Nhưng nó đơn giản thôi. Nó không phức tạp đến thế đâu.”
Không có gì lạ khi các công ty tìm cách kinh doanh với khách hàng Hoa Kỳ theo cách hạn chế tương tác của họ với các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ, vốn được biết đến là một trong những cơ quan có nhiều gánh nặng nhất trên thế giới. Nhưng chiến thuật không có trụ sở chính, không vi phạm, ngay cả khi mới lạ, cũng khó có thể đứng vững trước tòa, Perry nói.
Ông nói: “Nhiều công ty tiền điện tử có trụ sở ở nước ngoài, cố gắng lách quy định, nhưng đây là lần đầu tiên tôi nghe nói về một ‘trụ sở di động’ nơi Giám đốc điều hành có mặt tại một thời điểm cụ thể.
Yamina Sara Chekroun, người đứng đầu các vấn đề pháp lý của dịch vụ thanh toán không giam giữ Ramp của Hoa Kỳ, đã đồng ý rằng vụ kiện sẽ thay đổi chiến lược tài phán đối với các công ty muốn tránh gánh nặng pháp lý.
“Mặc dù còn quá sớm để bình luận về kết quả của vụ kiện này dựa trên sức mạnh của các sự kiện phân tích, nhưng đó là một tín hiệu cho ngành rằng các biện pháp kiểm soát tư pháp sẽ được giám sát và thực thi chặt chẽ, và các công ty toàn cầu có thể sẽ hoạt động ở Hoa Kỳ. Xét xử tại tòa án,” cô nói giải mã Trên Telegram, cô ấy nói thêm rằng cô ấy nghĩ rằng hầu hết các công ty sẽ tăng cường độ xem xét các vấn đề tuân thủ.
Có nên lo lắng về tiền điện tử?
Nhưng nếu bạn hỏi Mark Lurie, Giám đốc điều hành của Shipyard, thì tiền điện tử nói chung không nên lo lắng về các cáo buộc của CFTC đối với Binance.
Shipyard đã tạo phần mềm nhãn trắng cho các sàn giao dịch phi tập trung, chẳng hạn như phát hiện địa chỉ ví theo chương trình đã được thêm vào danh sách trừng phạt của Văn phòng kiểm soát tài sản nước ngoài của Hoa Kỳ.
Ông nói: “Sẽ là một sai lầm nếu hiểu đây là một cuộc tấn công vào tiền điện tử. giải mã qua điện tín. “Các cáo buộc không phải là về việc sống trong ‘khu vực quy định màu xám’, mà là về việc phá vỡ các quy định và quy tắc bất biến, được hiểu rõ và tồn tại vì lý do chính đáng.”
Nhưng đó vẫn là một cách cẩu thả để đưa ngành công nghiệp tuân thủ, Perry nói. Việc yêu cầu các công ty tiền điện tử ngoại suy những gì họ nên và không nên làm có thể gây nhầm lẫn cho một ngành công nghiệp non trẻ.
“Đây là lãnh thổ nguy hiểm cho các cơ quan quản lý,” ông nói. “Một nỗ lực vội vàng để ngăn chặn tất cả các hành vi sai trái có thể xảy ra hoặc các sự kiện được dự đoán trước có thể thất bại và gây hại nhiều hơn là có lợi cho cộng đồng tiền điện tử.”
