Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã cảnh báo bọn tội phạm về việc sử dụng các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi), nhưng thừa nhận rằng những kẻ rửa tiền và khủng bố thường thích tiền tệ fiat hơn tiền điện tử.
Trong báo cáo “Đánh giá rủi ro tài chính bất hợp pháp của tài chính phi tập trung” được công bố hôm nay, các cơ quan của Hoa Kỳ giải thích Những kẻ lừa đảo ransomware, kẻ trộm, kẻ lừa đảo và những tên tội phạm khác “sử dụng dịch vụ DeFi trong quá trình chuyển và rửa tiền bất hợp pháp”.
Nó nói thêm rằng nhiều ứng dụng DeFi không tuân thủ các quy tắc Chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (AML/CFT) của Hoa Kỳ và do đó bị những kẻ lừa đảo khai thác.
Mặc dù báo cáo nêu rõ rằng “rửa tiền, tài trợ phổ biến và tài trợ khủng bố thường xảy ra nhất khi sử dụng tiền tệ fiat hoặc các tài sản truyền thống khác thay vì tài sản ảo.”
tài chính phi tập trung Đề cập đến một ngành trong không gian tiền điện tử nhằm mục đích làm cho tài chính truyền thống trở nên tự động hơn và dễ tiếp cận hơn bởi ứng dụng phi tập trung.
Ý tưởng là những thứ như vay tiền hoặc kiếm lãi từ tiền tiết kiệm trở nên nhanh hơn và dễ tiếp cận hơn mà không cần qua trung gian tốn kém. Những công cụ như vậy cho phép mọi người kết nối ví tiền điện tử tự lưu trữ với trang web và thực hiện giao dịch hoặc các giao dịch khác mà không tiết lộ bất kỳ thông tin nhận dạng cá nhân nào cho nhà cung cấp hoặc nhà phát triển công cụ.
Nhưng các công cụ DeFi vẫn đang trong quá trình thử nghiệm và nổi tiếng là rắc rối — đặc biệt là khi nói đến Tin tặc– Bọn tội phạm dùng chúng để rửa tiền.
Một ứng dụng DeFi đã gây chú ý vào năm ngoái là Tornado Cash”người nhận tiền xuTrong một động thái gây tranh cãi vào tháng 8 năm ngoái, Bộ Tài chính xử phạt công cụ vì nó được cho là đã được sử dụng bởi tin tặc Bắc Triều Tiên.
Tập đoàn Lazarus do Nhà nước tài trợ đã rửa hơn 96 triệu đô la bằng cách sử dụng Tornado Cash (cho phép mọi người gửi và nhận Ether một cách ẩn danh) bị hack Cầu giao thức chuỗi khối Harmony, nhà phân tích chuỗi khối giải thích.
chính trị gia, công ty mã hóa và công nghiệp người vận động hành lang Khiếu nại về các biện pháp trừng phạt – tuyên bố rằng nó lấy đi quyền riêng tư tài chính của mọi người. Vì mạng blockchain mở và minh bạch nên các giao dịch diễn ra trên đó rất dễ theo dõi. Những người ủng hộ lập luận rằng nên tồn tại các công cụ để cho phép các giao dịch như vậy được hưởng quyền riêng tư giống như các giao dịch tiền mặt.
Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã bổ sung thêm trong báo cáo hôm thứ Năm rằng họ đang nỗ lực cải thiện khuôn khổ AML/CFT của mình trong thế giới tiền điện tử và sẽ “làm việc với khu vực tư nhân để hỗ trợ sự đổi mới có trách nhiệm trong không gian DeFi”.
Luôn cập nhật tin tức về tiền điện tử và nhận thông tin cập nhật hàng ngày trong hộp thư đến của bạn.
