Các cơ quan quản lý tài chính của California đã ra lệnh cho MyConstant, một nền tảng cho vay tiền điện tử trực tuyến, ngừng cung cấp một số sản phẩm liên quan đến tiền điện tử của mình trong tiểu bang.
Cục Bảo vệ và Đổi mới Tài chính (DFPI) đã chặn nền tảng này bán chứng khoán trong tiểu bang, bao gồm cả nền tảng cho vay hàng đầu và các tài khoản thu lãi của nó.
DFPI nói trong hành động MyConstant tham gia vào “hoạt động kinh doanh hoạt động như một nhà môi giới hoặc cho vay tài chính” mà không có giấy phép cần thiết. Ngoài ra, MyConstant được cho là đã cung cấp và bán “chứng khoán không đủ điều kiện, không được miễn thuế” trong các giao dịch của tổ chức phát hành ở California kể từ ít nhất là năm 2020 bằng cách cung cấp hai sản phẩm có lãi suất.
MyConstant, thông qua Dịch vụ Đối chiếu Khoản vay, cung cấp dịch vụ môi giới khoản vay cho các khoản vay cá nhân từ người tiêu dùng này sang người tiêu dùng khác (được gọi là khoản vay ngang hàng), tính lãi suất từ 6% đến 9% tùy thuộc vào thời hạn trả nợ.
Theo hồ sơ, những người vay tiêu dùng nhận các khoản vay mà công ty bị cáo buộc nhắm đến các cá nhân có tín dụng xấu và không có tài sản vật chất, phải đưa tài sản tiền điện tử tương đương 150% giá trị khoản vay làm tài sản thế chấp.
Công ty cũng bị cáo buộc đã chỉ ra cho những người cho vay cá nhân rằng rủi ro mất vốn đầu tư của họ là “rất thấp”.
Cơ quan quản lý California cảnh báo chống lại các dịch vụ cho vay tiền điện tử
Các nhà quản lý California đã cảnh báo người tiêu dùng về sự nguy hiểm của các dịch vụ cho vay tiền điện tử trong nhiều tháng.
trong một ghi chú Sáu tháng trước, DFPI đã yêu cầu người tiêu dùng “cực kỳ thận trọng” khi xem xét các nhà cung cấp tài khoản lãi suất tiền điện tử, cùng thời điểm giá tài sản tiền điện tử nói chung bắt đầu đi xuống do sự thất bại của công ty trên diện rộng.
Cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng “một số công ty này đang ngăn khách hàng rút tiền và chuyển tiền giữa các tài khoản” và đổ lỗi cho điều kiện thị trường về điều này.
Cơ quan quản lý nhấn mạnh có bao nhiêu trong số này, nhiều nhà cung cấp tài khoản lãi tiền điện tử có thể không tiết lộ những rủi ro mà khách hàng gặp phải khi gửi tài sản tiền điện tử trên nền tảng của họ. Nó cũng lưu ý rằng các nhà cung cấp này không phải tuân theo “các quy tắc và biện pháp bảo vệ” giống như các ngân hàng và hiệp hội tín dụng, vốn bắt buộc phải có bảo hiểm tiền gửi.
Mặc dù trường hợp của MyConstant tương đối nhỏ, nhưng các cơ quan quản lý của California đã truy quét một số tên tuổi lớn nhất trong lĩnh vực này trong hơn một năm.
DFPI đề xuất một lệnh dừng BlockFi đã ngừng hoạt động tại tiểu bang vào tháng 7 năm 2022, trước khi đóng rút tiền vào tháng 11 năm 2022 do sự lây lan của FTX.
Luôn cập nhật tin tức về tiền điện tử và nhận thông tin cập nhật hàng ngày trong hộp thư đến của bạn.
