DeFi là “tài chính phi tập trung”, một cách tiến hành kinh doanh tài chính bằng cách sử dụng mạng ngang hàng, chuỗi khối và các công nghệ khác đang được phát triển để loại bỏ trung gian và giám sát trung tâm. Trong hệ thống tài chính truyền thống, các bên thứ ba khác nhau như ngân hàng và công ty thẻ tín dụng về cơ bản tạo điều kiện thuận lợi cho mọi bước trong việc chuyển tiền từ người này sang người khác.
DeFi được thiết kế để cho phép các hoạt động chuyển tiền này diễn ra một cách an toàn, nhưng không có sự kiểm duyệt liên quan đến các bên thứ ba này — cùng với chi phí, mối lo ngại về quyền riêng tư và thỉnh thoảng bị chậm trễ.
Công cụ cho DeFi
DeFi đã trở thành tiêu điểm cho những người đam mê tiền điện tử Với sự phát triển của mạng Ethereum và khả năng hợp đồng thông minh mạnh mẽ của nó. Những người đề xuất DeFi sử dụng các hệ thống khác nhau để cho vay, mượn và giao dịch tiền điện tử. Chúng bao gồm các mã thông báo riêng lẻ — đặc biệt là stablecoin — cũng như các sàn giao dịch, mạng và ứng dụng phi tập trung.
giao thức DeFi
Một trong những lý do tại sao Ethereum và hợp đồng thông minh rất quan trọng đối với sự phát triển của DeFi là giao thức. Các giao thức DeFi chỉ đơn giản là các mã, quy trình và quy tắc chi phối các hệ thống được sử dụng trong DeFi. Thông qua giao thức DeFi, những người tham gia trong hệ sinh thái có thể giao dịch, vay, thế chấp mã thông báo, v.v. Tất cả các ví phải có quyền truy cập vào các giao thức này để bất kỳ ai tham gia vào hệ thống DeFi đều có thể tuân theo cùng một bộ quy tắc.
Nói chung, các giao thức DeFi là các chương trình tự trị được mã hóa thành các hợp đồng thông minh trên Ethereum hoặc các hệ sinh thái chuỗi khối tương tự. Hầu hết các giao thức cố gắng xác định và cải thiện một hoặc nhiều quy trình tài chính truyền thống. Ví dụ: một giao thức DeFi có thể tổng hợp dữ liệu từ các sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung khác nhau nhằm nỗ lực tích hợp các giao dịch và nhóm thanh khoản để giúp giao dịch trở nên đơn giản hơn cho người dùng.
Có thể hiểu được, nhiều giao thức DeFi sử dụng các quy trình rất phức tạp để đơn giản hóa và tăng khả năng truy cập. Một số liệu có thể hữu ích khi so sánh các giao thức khác nhau là Tổng giá trị bị khóa (TVL). TVL đề cập đến tổng nguồn cung cơ sở của mã thông báo được bảo đảm bởi một ứng dụng cụ thể. TVL Giao thức DeFi lớn nhất vào giữa năm 2022 là MakerDAO, tính đến tháng 6 năm đó, TVL đã vượt quá 7,5 tỷ USD. Giao thức cho phép người dùng mượn và cho mượn các mã thông báo tiền điện tử. Người dùng khóa tài sản tiền điện tử của họ để đổi lấy mã thông báo trong một stablecoin có tên là DAI. Những người tham gia có thể vay và mượn, và giao thức MakerDAO sử dụng hợp đồng thông minh để thanh lý các khoản vay và bán tài sản thế chấp để hỗ trợ sự ổn định của DAI.
Một trong những điều đáng ngạc nhiên về các giao thức DeFi là phạm vi rộng lớn của chúng.Có các giao thức cho phép người dùng chuyển tài sản từ mạng blockchain này sang mạng blockchain khác, trao đổi các tài sản được chốt khác nhau, tạo nhóm thanh khoản của riêng họ, chấp nhận và gia hạn các khoản vay, v.v. Các giao thức DeFi thậm chí còn cho phép người dùng gửi tiền vào các lựa chọn thay thế tài khoản tiết kiệm hoặc thực hiện các khoản đầu tư nâng cao, rủi ro hơn như các công cụ phái sinh.
Một số giao thức DeFi phổ biến nhất
Bên cạnh MakerDAO, một số giao thức DeFi nổi tiếng và phổ biến khác bao gồm:
- CÓ: AAVE là một giao thức cho vay có mã thông báo riêng, còn được gọi là AAVE.
- UniSwap: UniSwap là một sàn giao dịch phi tập trung hoạt động trong không gian DeFi. Người dùng có thể kiếm được mã thông báo UNI gốc bằng cách cung cấp tính thanh khoản.
- đường cong: Curve là một công cụ tổng hợp thanh khoản tập hợp các tài sản có cùng một chốt, chẳng hạn như stablecoin.
- giao thức 0x: 0x cho phép người dùng chuyển tài sản từ Ethereum sang Polygon, có xu hướng có phí thấp hơn.
- hợp chất: Hợp chất cung cấp khả năng cho vay tồn tại bên ngoài hệ thống tài chính trung tâm. Đó là một thị trường phi tập trung mang đến cho người dùng cơ hội khóa tài sản tiền điện tử để tham gia vào thị trường cho vay.
bảng gian lận
- DeFi, hay Tài chính phi tập trung, nhằm mục đích chuyển hệ thống tài chính truyền thống sang mạng ngang hàng loại bỏ sự kiểm soát của bên thứ ba.
- Chìa khóa của DeFi là một tập hợp các giao thức đang phát triển, là các quy tắc chi phối một hệ thống cụ thể dành cho những người tham gia DeFi.
- Tổng giá trị bị khóa (TVL) là chỉ số chính được sử dụng để đánh giá tình trạng và quy mô của các giao thức DeFi khác nhau.
- Tính đến giữa năm 2022, giao thức DeFi lớn nhất là MakerDAO với TVL hơn 7,5 tỷ USD.
- Các giao thức DeFi cho phép người dùng vay và cho vay, gửi tiền vào các lựa chọn thay thế tài khoản tiết kiệm, đầu tư vào các công cụ phái sinh, v.v.
