Sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon có liên quan nhiều đến việc tăng lãi suất, nhưng ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn sẽ cảm nhận được những cú sốc từ sự sụp đổ của nó.
Ngân hàng Thung lũng Silicon (SVB) là ngân hàng được lựa chọn cho 44% các công ty công nghệ được hỗ trợ bởi liên doanh của Hoa Kỳ. Nhưng khi vốn đầu tư mạo hiểm cạn kiệt trong thời kỳ suy thoái công nghệ, các công ty khởi nghiệp ngày càng phải gửi tiền vào ngân hàng để mua thêm cho mình. Đó là lúc SVB gặp rắc rối về tài chính.
Trái phiếu Kho bạc của SVB giảm giá trị do Fed tiếp tục tăng lãi suất.
Stephen Forte, đối tác quản lý tại Fresco Capital, cho biết: “SVB đứng đầu đang thực sự bảo thủ, mua trái phiếu Kho bạc và giữ chúng trên sổ sách của họ trong thời gian dài và ngắn hạn. giải mã.
Điều đó sẽ không thành vấn đề nếu ngân hàng vốn đã thiếu vốn không bị buộc phải nhận ra khoản lỗ của mình đối với Kho bạc.
Ông nói: “Câu chuyện trên Twitter dẫn đến việc ngân hàng tháo chạy, và sau đó khi bạn phải bán những trái phiếu Kho bạc này với giá lỗ, mọi thứ sẽ ổn thôi.
Khách hàng SVB khai hỏa sau tin đồn ngân hàng đang tìm người mua Số tiền rút vào thứ Năm là 42 tỷ đô la.Sáng thứ Sáu, Nasdaq ngừng giao dịch Các cổ phiếu của Ngân hàng (SIVB) và SVB đã bị các cơ quan quản lý ngân hàng California ra lệnh ngừng hoạt động.
FDIC, được chỉ định là người nhận SVB, cho biết trong một tuyên bố thông cáo báo chí Những người gửi tiền được bảo hiểm có ít hơn 250.000 đô la trong tài khoản SVB sẽ có “toàn quyền truy cập” vào tiền của họ trước thứ Hai, ngày 13 tháng Ba. Phần còn lại — và còn rất nhiều, nếu xét đến tổng tài sản của SVB vào khoảng 209 tỷ USD vào cuối năm 2022 — sẽ phải chờ.
Sau một thập kỷ điều hành ba công ty khởi nghiệp khác nhau được hỗ trợ bởi liên doanh, Giám đốc điều hành Shipyard Mark Lurie cho biết đây là triển vọng tài trợ tồi tệ nhất mà ông từng thấy.
“Tôi đã làm việc này từ năm 2012. Đó là môi trường khắc nghiệt nhất”, Lurie nói giải mã vào thứ Sáu. “Vào cuối mùa đông, tôi nghĩ rằng mức định giá trung bình là khoảng 35 triệu đô la. Tính đến vài tuần trước, nó đã lên tới 50 triệu đô la. Tôi nghĩ rằng nó có thể giảm trở lại.”
Shipyard là công ty phần mềm đứng sau Clipper, một sàn giao dịch tiền điện tử phi tập trung hoạt động trên Ethereum, Optimism, Polygon, Moonbeam và Arbitrum. Bản thân công ty không có tiền trong tài khoản của mình tại Ngân hàng Thung lũng Silicon, ngân hàng này đã bị các cơ quan quản lý ngân hàng California đột ngột đóng cửa vào thứ Sáu.
Mối quan tâm của Lurie xuất phát từ thực tế là nhiều quỹ đầu tư mạo hiểm và nhà cung cấp thanh khoản mà Shipyard và các công ty khởi nghiệp công nghệ khác dựa vào là khách hàng của SVB.
“Chuyển sang chế độ tiếp nhận không có nghĩa là sẽ không ai lấy lại được tiền của họ. Nó không giống như phá sản. SVB không phải là không có tài sản”, Lurie nói, nhưng không có câu trả lời rõ ràng về việc mất bao lâu để khách hàng nhận được tiền. tiền bạc. “Không giống như mọi người sẽ kiếm được một xu trên một đô la, nhưng có thể mất nhiều năm trước khi họ lấy lại được tiền.”
Nếu điều này nghe giống như sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon, ngân hàng lớn nhất được FDIC bảo hiểm đã phá sản kể từ năm 2008, thì đó sẽ là một đòn giáng mạnh vào toàn bộ ngành ngân hàng và công nghệ, không chỉ các công ty tiền điện tử, đó là bởi vì nó xảy ra.
Tuy nhiên, đây không phải là luôn luôn như vậy. Ngân hàng thân thiện với tiền điện tử Silvergate là ngân hàng đầu tiên sụp đổ vào thứ Tư, với một số nhà lập pháp đã nắm bắt cơ hội để đổ lỗi cho ngành công nghiệp tiền điện tử về những khó khăn của các ngân hàng trong bối cảnh lãi suất tăng.
Kể từ tháng 12, Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren (D-MA) đã rất muốn tìm hiểu xem liệu Silvergate có chịu bất kỳ trách nhiệm nào đối với việc mất tiền của khách hàng FTX hay không.cô ấy nói trong một thông cáo báo chí Sự tham gia của ngân hàng với FTX với tư cách là khách hàng “dường như là [its] Nhiệm vụ giám sát và báo cáo hoạt động tài chính đáng ngờ của khách hàng. “
Thư ký báo chí Nhà Trắng Karine Jean-Pierre cho biết tại một cuộc họp báo hôm thứ Ba rằng Silvergate là “công ty mới nhất trong không gian tiền điện tử gặp vấn đề lớn.”
Ngày hôm sau, Warren gọi thất bại của Silvergate là đáng thất vọng nhưng có thể đoán trước được trên Twitter“Tôi đã cảnh báo về các hoạt động rủi ro của Silvergate và nhận thấy những thất bại nghiêm trọng, nếu không phải là bất hợp pháp, do thẩm định,” cô viết. “Các khách hàng hiện phải được giữ nguyên vẹn và các cơ quan quản lý nên tăng cường nỗ lực giải quyết các rủi ro về tiền điện tử.”
Vì vậy, khi SVB bắt đầu có dấu hiệu gặp rắc rối, đã có rất nhiều động lực đằng sau ý kiến cho rằng ngân hàng liên quan đến tiền điện tử đang gặp khó khăn.
Kevin De Patoul, Giám đốc điều hành của Keyrock cho biết: “Họ có thể tài trợ cho một số công ty khởi nghiệp hiểu về tiền điện tử, nhưng họ không phải là một phần quan trọng trong cơ sở hạ tầng thị trường tiền điện tử. giải mã.”Vì vậy, đối với tôi, đó là một câu chuyện hoàn toàn, hoàn toàn khác.”
Nhà sản xuất thị trường tiền điện tử và nhà cung cấp thanh khoản Keyrock có trụ sở tại Brussels đã phải thực hiện một số thay đổi về hoạt động đối với cách di chuyển đô la mà không có Mạng trao đổi Silvergate (SEN). Ngoài dịch vụ Signet của Ngân hàng Chữ ký, đây là cách duy nhất khác để các công ty thân thiện với tiền điện tử giải quyết các giao dịch lớn ngay lập tức với các tổ chức khác.
“Hiệu ứng thứ hai, đối với tôi có vẻ hơi không công bằng, là điều này được đánh dấu là lỗi mã hóa,” ông nói. “Tất nhiên, tôi không biết về sách của họ, nhưng càng đọc, tôi càng cảm thấy đây chỉ là sự thất bại của một ngân hàng cũng hỗ trợ chuyển tiền điện tử.”
Nhưng sự thất bại của SVB và Silvergate đã khiến ít nhất một số công ty tiền điện tử băn khoăn không biết nên gửi tiền vào đâu hoặc làm cách nào để trả lương cho họ.
Chủ tịch và Giám đốc điều hành Y Combinator Garry Tan cho biết trên Twitter Ba mươi phần trăm các công ty trong danh mục đầu tư của vườn ươm nổi tiếng ở Thung lũng Silicon đã gửi tiền với SVB và không thể trả lương trong 30 ngày tới.
30% công ty YC tiếp xúc thông qua SVB sẽ không thể trả lương trong vòng 30 ngày tới.
Nếu bạn hoặc doanh nghiệp của bạn bị ảnh hưởng, tôi khuyên bạn nên liên hệ với MP địa phương của bạn để thông báo vấn đề này ngay hôm nay.
Hiện nay.https://t.co/XMhSAGAn2L
— Garry Tan 陈嘉兴 (@garrytan) Ngày 10 tháng 3 năm 2023
Ông viết: “Đối với các công ty khởi nghiệp, đây là một sự kiện cấp độ tuyệt chủng sẽ khiến các công ty khởi nghiệp và đổi mới lùi lại 10 năm hoặc hơn.
Phòng thí nghiệm giao thức, công ty nghiên cứu và phát triển đằng sau Filecoin và Hệ thống tệp liên hành tinh, đã gửi email cho những người sáng lập các công ty danh mục đầu tư của mình vào thứ Sáu để đưa ra một số tùy chọn.
“Không rõ điều này có ý nghĩa như thế nào đối với vốn đầu tư mạo hiểm và ý nghĩa vĩ mô,” công ty viết trong một email, được chia sẻ với giải mã“Điều này và FTX củng cố tầm quan trọng của việc đa dạng hóa tài sản và các đối tác ngân hàng/đầu tư.”
Tuy nhiên, Circle, công ty phát hành đồng đô la, có thể gặp rắc rối.Mới tuần trước, công ty Thông báo Nó đã cắt đứt quan hệ với Ngân hàng Silvergate và cho biết việc đúc và mua lại USDC đã hoạt động đầy đủ.
Công ty trong đó Giấy chứng nhận dự trữ tiền mặt tháng 1được phát hành vào đầu tháng này, rằng nó nắm giữ một số khoản dự trữ hỗ trợ cho các mã thông báo trị giá 43 tỷ đô la của SVB đang được lưu hành.
Người phát ngôn của Circle cho biết: “Ngân hàng Thung lũng Silicon là một trong sáu đối tác ngân hàng mà Circle sử dụng để quản lý khoảng 25% dự trữ tiền mặt USDC của mình. giải mã“Trong khi chúng tôi chờ xem việc FDIC tiếp quản Ngân hàng Thung lũng Silicon sẽ ảnh hưởng như thế nào đến những người gửi tiền, Circle và USDC vẫn tiếp tục hoạt động bình thường.”
